Warum eine Finanzplanung?

In diesem Beitrag – aus meiner Serie „Finanzen verstehen, richtig entscheiden“ – befassen wir uns mit dem Motiv, sich mit Finanzen planerisch auseinanderzusetzen. Dabei geht es darum, sich klarzumachen, warum eine gut durchdachte, strategisch aufgestellte Finanzplanung sinnvoll ist. Und am Ende erkläre ich Ihnen genau, wie ich Sie bei Ihrer Finanzplanung unterstützen kann.

Das individuelle Motiv
Wir starten mit meinem persönlichen Motiv in diesen Beitrag und begeben uns dann gemeinsam auf die Suche nach Ihrem möglichen Warum: Sie erinnern, dass es das Ziel Ihres Finanzprofils ist, Sie in die Lage zu versetzen, bewusst zu entscheiden, welchen Euro Sie wofür ausgegeben. Ein ausgeglichener Haushaltssaldo im Rahmen einer Geldverteilung, die Sie erreichen lässt, was Ihnen wichtig ist, ist das Ziel, welches dann Ihre persönliche Finanzstrategie beschreibt. Das bezeichnet man gemeinhin als Zielsparen und beschreibt zugleich auch treffend mein Angebot an die Menschen, die mir Ihre Finanzen anvertrauen. Das leiste ich natürlich auch für mich persönlich und meine eigenen Finanzen. Mein finanzielles Leben war sehr bewegt und das hat dazu geführt, dass ich als selbstständig Tätige sehr akribisch jeden Monat den Stand meiner Finanzplanung prüfe. Ich erfasse also periodisch, ob ich vielleicht meinen Konsum einschränken muss oder mir eventuell einen Wunsch auch schon früher als geplant realisieren kann. Das gibt mir Sicherheit, vor allem für mein gewünschtes Leben im Alter. Denn für mein Leben bis zu einem Alter von etwa 60 Jahren weiß ich, dass ich gut versichert bin und stets ausreichend Geld verdienen kann. Was es für mich abzusichern gilt, ist mein Lebensstandard im Alter. Da ich selbstständig bin und somit keinerlei Ansprüche an die Deutsche Rentenversicherung, an das Versorgungswerk oder an anderen Träger geltend mache, pflege ich eine sehr akribische Finanzplanung. Mein Warum ist, meine finanzielle Unabhängigkeit im Alter abzusichern. Denn in diesem Lebensabschnitt möchte ich viel reisen und mir einige Träume, wie beispielsweise ein eigenes Wohnmobil, verwirklichen können. Und dafür benötige ich dann schlicht genug Geld. Meine Motivation und damit mein Warum bei der Finanzplanung ist also „hin zu“-geleitet, statt „weg von“. Motiviert durch Freude statt Angst oder Ablehnung. Wie steht es um Ihr Warum? Wollen Sie reich werden oder einfach nur aus Sportlichkeit die maximale Rendite erzielen? Finanzielle Flexibilität sicherstellen? Existenzängste oder Schulden vermeiden? Ihr Warum beantworten Sie.

Meine persönliche Dienstleistung
Mein Weg ist es, planvoll und strategisch in Punkto Finanzen vorzugehen, um meine Zukunft finanziell gestalten zu können. Ich habe aber auch Kundinnen und Kunden, die nicht planen wollen. Die wissen, dass sie hinnehmen, was im Leben auf sie zukommt. Und da Motivationen so divers sind, möchte ich Ihnen abschließend erklären, wie ich Sie darin unterstützen kann, Ihr individuelles Warum finanziell zu verfolgen: Wenn Sie Interesse an meiner Beratung haben, erörtern wir in einem ersten Telefongespräch, ob wir menschlich zueinander passen. In einem zweiten Schritt folgt dann Ihre in den vergangenen Beiträgen bereits erwähnte Budgetplanung. Das ist meine Vorleistung. Das heißt, ich helfe Ihnen durch Nachfragen alles zu bedenken und die Budgets so zu verteilen, dass Sie nach meiner Beratung eine echte Strategie haben. Daran anschließend haben Sie die Möglichkeit, mich mit der Umsetzung Ihrer Strategie zu beauftragen. Ich prüfe dann Ihre bestehenden Verträge und überführe Sie in meinen Betreuungsbestand. Sämtliches, was dann noch zu tun oder zu ändern ist, läuft fortan über mich. Banken und Versicherungen vergüten meine Leistung mit entsprechenden Provisionen. Für Sie entstehen also keine direkten Kosten außer, wenn Sie mich mit Ihrer Ruhestandsplanung beauftragen. Dieses Honorar vereinbaren wir dann aber ebenfalls individuell.

Schritt-für-Schritt-Ausblick
Das war es zum Warum in diesem Beitrag und im folgenden beschäftigen wir uns dann – wie angekündigt – mit dem konkretem Was. Dazu starten wir mit dem Thema „Altersvorsorge“ in drei aufeinander folgenden Beitragsteilen gegliedert – Altersvorsorge mit der Rentenversicherung, mit dem Depot und der vermieteten Immobilie. Bleiben Sie also dran und dabei, ich freue mich auf Sie.

Ihre UGT